Tìm hiểu về quỹ đầu tư
Với sự tăng trưởng của thị trường tài chính, những khách
hàng có tiền nhàn rỗi muốn đầu tư dài hạn thường gặp khó khăn trong việc theo
dõi xu hướng thị trường hoặc tự thực hiện các giao dịch đầu tư. Vì vậy, đầu tư
thông qua các quỹ đang là giải pháp được nhiều người lựa chọn bởi những lợi ích
thiết thực của nó. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thêm về phương thức đầu tư này.
Định nghĩa quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư là quỹ huy động vốn của các nhà đầu tư để đầu tư
vào các tài sản với các mục tiêu xác định. Nói cách khác, quỹ đầu tư là một tổ
chức tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ nhiều nguồn
khác nhau để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc các tài sản khác.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là quỹ hoạt động vốn của các nhà đầu tư vào các
tài sản với mục tiêu xác định.
Nói cách khác, Quỹ đầu tư là một tổ chức tài chính trung
gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ nhiều nguồn khác nhau để đầu tư vào
các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc các loại tài sản khác.
Các loại quỹ đầu tư
Theo phương thức góp vốn
- Quỹ thành viên
- Quỹ đại chúng
Theo loại tài sản
- Quỹ cổ phiếu
- Quỹ trái phiếu
Theo chiến lược đầu tư
- Quỹ tương hỗ trợ được quản lý chủ động
- Quỹ chỉ số
Theo cơ cấu huy động vốn
- Quỹ đóng
- Quỹ mở
Theo phương thức góp vốn
Quỹ được chia thành hai loại gồm quỹ thành viên và quỹ đại
chúng. Trong khi quỹ thành viên bị giới hạn số lượng thành viên tham gia thì quỹ
đại chúng có thể huy động số lượng nhà đầu tư.
Các loại quỹ phổ biến trên thị trường
Theo phương thức góp vốn
Quỹ
thành viên
Bị giới hạn về số lượng thành viên tham gia
Quỹ
đại chúng
Có thể huy động số lượng lớn nhà đầu tư
Theo loại tài sản
Chúng ta có thể có các quỹ sau:
Quỹ
cổ phiếu
Là quỹ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu trên thị trường chứng
khoán. Các quỹ này có thể được phân loại theo mức độ rủi ro, hoạt động kinh
doanh chính của công ty, chiến lược đầu tư của quỹ hoặc tính chất của thu nhập
mà cổ phiếu tạo ra.
Quỹ
trái phiếu
Quỹ trái phiếu đầu tư chủ yếu vào trái phiếu và các công cụ
tiền tệ. Các khoản đầu tư của quỹ trái phiếu chủ yếu tập trung vào trái phiếu
chính phủ và trái phiếu của các doanh nghiệp.
Theo chiến lược đầu tư
Quỹ
tương hỗ
Được quản lý chủ động: quỹ này tuân theo chiến lược đầu tư
chủ động. Người quản lý quỹ tích cực thực hiện các khoản mục đầu tư với mục
tiêu lãi vượt trội hơn một chỉ số cơ sở.
Quỹ
chỉ số
Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch hoán
đổi (ETF) với danh mục đầu tư được xây dựng giống hoặc đại diện cho một phân
khúc cụ thể của thị trường tài chính, chẳng hạn như VN-index. Quỹ tương hỗ chỉ
số thường tiếp cận thị trường rộng hơn, chi phí hoạt động thấp và vòng quay
danh mục đầu tư thấp. Các quỹ này tuân theo chỉ số cơ sở của họ bất kể trạng
thái của thị trường.
Quỹ phổ biến theo cơ cấu huy động vốn
Theo cơ cấu huy động vốn, quỹ được chia thành hai loại bao
gồm quỹ đóng và quỹ mở.
Quỹ
đóng
Là quỹ có thời gian hoạt động hạn chế và không cho phép nhà
đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ.
Quỹ
mở
Có thời gian hoạt động phụ thuộc vào quyết định của ban
lãnh đạo quỹ và cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ.
Lợi thế đầu tư thông qua các quỹ ở Việt Nam
Chi
phí thấp
Với số tiền đầu tư nhỏ, nhà đầu tư có thể đầu tư vào nhiều
khoản mục khác nhau.
Chuyên
nghiệp
Các quỹ cho phép nhà đầu tư tiếp cận với các công ty quản
lý quỹ chuyên nghiệp nhiều kinh nghiệm
Tiết
kiệm thời gian
Các nhà đầu tư giải phóng được một khối lượng công việc khổng
lồ.
Minh
bạch
Với sự kiểm soát chặt chẽ của ngân hàng giám sát, mọi thông
tin về quá trình hoạt động đều được gửi đầy đủ, rõ ràng và thường xuyên tới nhà
đầu tư.
Đa
dạng
Một quỹ đầu tư vào một danh mục tài sản đa dạng trong các
ngành khác nhau để giảm rủi ro tiềm ẩn, cũng như đáp ứng nhiều mục tiêu đầu tư
khác nhau.
Kiểm
soát rủi ro
Quy trình kiểm soát rủi ro chặt chẽ được thiết lập trước
trong và sau khi đầu tư nhằm giúp quỹ giảm thiểu rùi ro trong quá trình đầu tư.
Tính
linh hoạt
Danh mục đầu tư của quỹ thường xuyên được điều chỉnh theo
diễn biến thị trường phức tạp.
Hình thức quỹ đầu tư phổ biến hiện nay ở Việt Nam là Quỹ mở
Note:
Quý độc giả của chúng tôi khi đọc đến đoạn này chắc hẳn bạn là một người nghiêm túc muốn học hỏi, tích lũy kiến thức để tham gia quá trình đầu tư sinh lời. Chúng tôi, phần nào đánh giá cao sự nghiêm túc, tìm tòi, học hỏi của các bạn.
Bài 66 của ACESTOCK (chúng tôi) phát hành đến đây là kết thúc, cùng đón chờ những kiến thức cơ bản khác nhưng lại vô cùng hữu ích trong quá trình đầu tư của bạn mà ở Bài 67 mà chúng tôi sẽ đăng tải trong thời gian ngắn nhất.
ACESTOCK#luôn#đồng#hành#cùng#bạn.
0 Comments